Property Tax: o que é preciso saber sobre o assunto
Se você desembarcou nesta página, provavelmente está buscando entender melhor sobre o property tax, certo? Esse imposto americano, similar ao IPTU lá no Brasil, é uma peça-chave para quem vive por aqui.
O property tax não é apenas uma obrigação, mas um investimento direto na comunidade, financiando serviços públicos locais essenciais que beneficiam a todos.
Estou aqui para te ajudar a navegar por esse tema e esclarecer todas as suas dúvidas. Vem conhecer um pouco mais sobre esse assunto!
O que é property tax?
Na tradução mais livre, o property tax é uma taxa de propriedade. Também conhecido como imposto predial, é uma obrigação legal que os moradores têm com o governo local. Esse imposto é definido sobre o valor da propriedade, pouco importa o tipo: terreno, residencial, comercial, industrial ou qualquer outra estrutura imobiliária.
Vou descomplicar para você: o property tax está para os Estados Unidos assim como o IPTU (Imposto Predial e Territorial Urbano) está para o Brasil. Agora ficou bem mais fácil, né?
Esse imposto é muito importante para o governo local, pois a receita arrecadada é responsável por trazer diversas melhorias, como:
- educação: com a arrecadação do imposto, é possível investir na construção de escolas, creches e no sistema educacional na totalidade;
- segurança: o imposto também reflete nos investimentos na segurança local, como contratação de mais policiais, novas viaturas e muito mais;
- serviços sociais: a taxa contribui para criação de novos programas sociais;
- operação: também é uma receita para cobrir custos administrativos do governo local.
Assim, é possível entender como o property tax é importante para a cidade. É com ele que o governo local traz melhorias em diversos setores da sociedade.
Como é calculado?
Mas você sabe como é calculado esse imposto? Calma que eu te explico! O cálculo do imposto sobre a propriedade é variável. Isso significa que ele pode mudar conforme a localização do imóvel. Cada estado e município tem suas próprias regulamentações e leis para definir o valor da taxa.
Apesar disso, é possível ter uma noção de quanto vai sair do seu bolso. O cálculo é baseado, inicialmente, no valor da propriedade. As avaliações do imóvel realizadas por órgãos públicos vão determinar o valor dele, baseando-se em alguns critérios, como:
- tamanho do lote;
- idade do imóvel;
- localização;
- características e condições físicas da propriedade;
- situação atual do mercado imobiliário local;
- tamanho da construção.
Além disso, existe a taxa de avaliação aplicada após esse estudo da propriedade. É uma taxa estabelecida pelo governo local e pode variar conforme o município.
Para saber mais sobre o seu estado, basta jogar no Google ‘nome do estado + property taxes‘: provavelmente, você vai cair em uma página voltada ao assunto, em que dá até para realizar estimativas dos cálculos. Veja alguns exemplos:
Cada governo tem a sua regulamentação sobre o imposto, e alguns deles podem oferecer isenções ou deduções na taxa. Alguns grupos favorecidos são: idosos, veteranos, pessoas com deficiência ou famílias de baixa renda.
Para ter uma ideia, em 2022, Connecticut e Alasca foram os estados com as maiores taxas efetivas de imposto sobre a propriedade. Naquele ano, o imposto sobre a propriedade em Connecticut foi de 2,14% e, no Alasca, a taxa foi de 1,19%. Já na Califórnia foi de 0,76% do valor do imóvel.
O pagamento da taxa é feito de forma anual, podendo variar de região para região, assim como a forma de pagamento, se será em espécie, cartão ou qualquer outro método.
Inquilino ou proprietário: de quem é a responsa?
Mas e se você for apenas locar um imóvel, a responsabilidade é sua? Bom, assim como no Brasil, o property tax deve ser pago pelo proprietário do imóvel.
Porém, em alguns casos de propriedade alugada, o custo pode ser repassado para o inquilino conforme alinhado em contrato e seguindo as leis locais.
Quais os fatores que afetam o valor do imposto?
Você já sabe como é calculado o valor do imposto sobre propriedade nos EUA e os fatores que podem afetar esse valor também devem ser conhecidos por qualquer residente do país. Conheça os fatores que podem afetar a quantia final:
Valor da propriedade
Por meio de uma avaliação da propriedade, o governo local é capaz de calcular o valor da taxa sobre esse imóvel. Quanto maior o valor avaliado, maior o imposto sobre ele.
Por exemplo, se você tiver uma casa avaliada em $300.000, e a taxa do imposto sobre a propriedade for de 1%, você pagará $3.000 por ano. Se o valor da sua casa aumentar para $350.000 no ano seguinte, seu imposto aumentará para $3.500, considerando a mesma taxa.
Tipo de propriedade
Também é avaliado para o cálculo do imposto, o tipo de propriedade. Se ele for residencial, tem uma importância diferente. Já se ele for comercial, a porcentagem também vai variar.
Grupos especiais
No caso de grupos sociais especiais, como idosos, pessoas com deficiência ou veteranos, por exemplo, o valor é diferenciado. Esses grupos podem obter isenção ou deduções nos impostos, inclusive no property tax.
Políticas locais
Por se tratar de um imposto local, a taxa sobre propriedade pode ser constituída conforme leis e normas da cidade. Geralmente, as políticas públicas de financiamento de serviços e infraestrutura influenciam diretamente nesse imposto.
Digamos que sua cidade decida construir um novo parque e centro recreativo para a comunidade. Para financiar esse projeto, o município pode decidir aumentar a taxa do imposto sobre a propriedade de 1% para 1,2%. Isso significa que, se sua propriedade for avaliada em $300.000, seu imposto aumentaria de $3.000 para $3.600 por ano.
Alterações na propriedade
Outro fator que determina o valor do imposto sobre a propriedade são as reformas ou mudanças no imóvel. Essas mudanças significativas devem ser reavaliadas e podem resultar em um aumento no imposto.
Imagine que você decida adicionar uma piscina à sua propriedade, o que aumenta o valor avaliado da sua casa em $50.000. Se a taxa de imposto for de 1%, isso resultaria em um aumento de $500 no seu imposto anual. Então, antes de pensar em reformar, pense nisso.
Situação do mercado imobiliário
O mercado imobiliário pode sofrer flutuações capazes de influenciar no valor do imposto, isso porque os imóveis podem desvalorizar ou valorizar.
Só para ilustrar, suponha que você compre uma casa em uma área emergente por $250.000. Devido ao desenvolvimento da área e à chegada de novos comércios e serviços, o valor das propriedades na região aumenta rapidamente.
Em cinco anos, sua casa pode ser reavaliada em $320.000. Com uma taxa de imposto de 1%, seu imposto anual passaria de $2.500 para $3.200.
Assim, é muito importante estar acompanhando essas mudanças. Uma dica aqui é procurar por ‘real estate news’ (notícias do mundo imobiliário, em tradução livre) em jornais americanos. Assim, você encontrará páginas como esta.
Localização
A localização na qual o imóvel está pode influenciar bastante no seu valor de mercado e, consequentemente, no valor do imposto sobre a propriedade. Locais considerados mais perigosos, por exemplo, costumam ter imóveis mais baratos. Já locais mais seguros ou até mesmo próximos de escolas, hospitais e outros estabelecimentos podem ter imóveis com um valor bem mais alto.
Assim como no Brasil, esse imposto pode sofrer alterações a partir de diversos fatores a serem analisados. Por isso, antes de comprar um imóvel, fique atento a esses detalhes.
Quais são as implicações do property tax?
O property tax tem diversas implicações tanto para o governo local quanto para o morador. Esse imposto tem um papel indispensável no planejamento da cidade, já que é usado como investimento em financiamentos de serviços públicos e infraestrutura.
Então, quanto melhor a arrecadação, mais melhorias você pode ver na localidade. Além disso, o propery tax também incentiva a distribuição tributária, contribuindo para um equilíbrio maior em relação às riquezas.
Dessa maneira, é possível entender a importância do imposto sobre propriedade e como ele funciona nos Estados Unidos. O property tax é um imposto essencial para o funcionamento de serviços públicos locais e deve ser uma responsabilidade considerada na hora de adquirir um imóvel.
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